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【民爱财知道】股市大涨大跌 怎么跑赢大部分人?

2019-03-14 09:48:52   来源:民爱贷   作者:民爱君

  股市最近是彻底火了!

  不管你愿不愿意,地铁、公交、公司、路边,总能听到大家的讨论。这不,搜索股票相关信息的人也增加了不少。

  百度指数和微信指数,都呈上涨态势。

  大多数人还是很心动的,希望通过这一轮行情赚上一波。梦想是要有的,万一实现了呢?

  梦还在做,上周五就迎来了晴天霹雳。3月8日,上证指数大跌4.4%,深证成指大跌3.25%,两市跌停股票243只。

  当你考虑要不要抓住这次机会大干一场时,周五市场泼的冷水真及时。

  指数基金——跑赢多数人的躺赢方式

  股市是创造传奇的地方,我们听过一些高手,依靠一轮牛市实现财务自由的故事。但作为普通投资人,更多的是历练和学习,牛市不会只有一次,谨慎些总没错。

  你们想想,假如你昨天入股市买了只股票,小赚一笔,吃着火锅还唱着歌,突然今天股票就跌停了。这个感受是不是不太好?

  单只股票不知道怎么买,我建议先从指数基金买起。这样,你不仅能避免单日跌停的情况,长期来看也可以跑赢大部分人。

  我们先来看一组数据。


  上周五,沪深两市跌幅超过4%的股票有2622只,占正常交易股票总只数的72%。

  也就是说,如果买入跟踪上证指数、深证成指、创业板指、中小板指的任何一只指数基金,周五会比大多数人亏得少。

  赚的时候呢?截至3月8日,上证指数、深证成指、创业板指、中小板指今年来的涨幅分别为19.09%、29.34%、32.30%和29.30%。

  从单只股票来看,今年以来,一半左右的股票涨幅跑赢了上证指数,只有不到三成的股票跑赢了创业板指。

  指数基金就是这样神奇的一款产品。看似被动,其实化繁为简,战胜了大部分股票。

  基础版和升级版,指数基金怎么选?

  指数通常有两种,一种是宽基指数,比如上证50、沪深300、中证500、创业板指等,都属于宽基指数。

  还有一种是行业指数,比如医药指数、消费指数、券商指数等,聚焦在某个行业。

  跟踪这些指数的基金,就是指数基金。

  当我们选定了指数,选择跟踪这些指数的基金的时候,发现基金名字看起来似乎有些差别呀。

  有的叫指数基金,有的叫增强指数基金,还有的叫低波动指数基金。

  如果把指数基金看作基础版,增强指数基金和低波动指数基金可以看成两款升级版产品。

  指数基金

  指数基金,顾名思义就是以特定指数(如沪深300指数、上证50和中证500等)为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

  通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

  增强指数基金

  要了解增强指数基金,先要说说近年来很火的聪明贝塔(Smart Beta)策略的崛起。聪明贝塔策略是一种结合主动和被动的混合式投资策略,通过一些规则或量化的方法,获取超额的风险调整收益。

  增强指数基金就是聪明贝塔策略在指数基金上的运用。具体怎么操作,本来就不详细解决了。

  简单来说,增强指数基金就是希望跟踪指数的前提下,获得额外的收益,让指数基金更聪明(Smart)!

  低波动指数基金

  近期,低波动策略指数也受到市场的追捧。低波动指数也运用了聪明贝塔(Smart Beta)策略,具体是在市值加权的指数样本中,通过波动率排名,选取波动率小的股票构成成份股,使得整体指数具有较小的波动性。

  在震荡和下行环境下,低波动指数基金具有较强的防御性,下跌的时候跌得更少,长期来说跑赢指数基金的概率比较大。

  嗯,道理听起来是不错,增强指数基金和低波动指数基金真的就比普通指数基金好吗?

  正巧,今年春节后,小编定投了一只中证500的增强指数基金。定投之前那也是精挑细选,历史业绩表现很不错。无奈的是,节后股市涨幅很大,我的增强指数基金却没有跑赢普通的指数基金。在该基金的论坛里,一些投资人“吐槽”这哪增强指数基金,这就是只 “弱基”啊!

  幸好,上周五小编的增强指数基金,面对大跌行情扳回一局,亏得比中证500指数要小一些。

  长期来看,大部分增强指数基金和低波动指数基金确实跑赢了对应的指数,获得了超额收益。

  不过,在股市暴涨初期,或者短期里,增强指数基金和低波动指数跑不赢对应指数的情况也确实存在。

  注:以上信息来源于网络,如有侵权请联系工作人员。

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